2015年度營運資金缺口主要來自於在建工程：2015年度中鼎營運週轉金需求跳增，主要變動來自於年底取得大型標案，在建工程餘額大增所致。
中鼎大部分營運資金缺口能透過合作廠商支持：中鼎為國內最具規模之工程業者，與協力廠商議價能力極佳，大部分營運資金需求能夠過協力廠商拉長應付款天期支援。
中鼎策略維持現金部位新台幣90億：往年中鼎之短期借款餘額皆低於營運資金需求，短期借款動用況尚屬合理。
假設情境
中鼎目前往來銀行家數14間，已經架構短期循環動用額度新台幣85億，額度動用率皆低於5成。
短期營運週轉金額度的計算首先需要考量(i)企業的營運資金缺口大小；(ii)檢驗銀行的目標份額計算最大授信金額；(iii)依據額度動用率及其他銀行的授信額度進行調整計算合理授信金額。試算企業的短期營運週轉金需求為以下計算方式：
(i) 2015年度營運資金缺口=應收帳款+存貨-應付帳款
新台幣9,314,993仟=新台幣7,231,230仟+新台幣27,031,570仟-新台幣24,947,807仟
(ii) 2015年度短期營運週轉金最大授信金額=營運資金缺口*目標份額
新台幣652,049仟=新台幣9,314,993仟*7%
中鼎短期營運資金缺口能透過帳上現金以及協力廠商支援。中鼎策略性維持現金水位於新台幣90億；另根據2015年度營運資金缺口計算，中鼎短期營運資金缺口約為新台幣90億左右。
(iii) 合理授信金額＝最大受信金額*平均額度動用率
新台幣325百萬＝新台幣650百萬*50%(平均動用率)
因中鼎既有往來銀行家數已多，保守估計目標市場份額為7%(1/15)；短期額度需求約為新台幣650百萬，考量中鼎以往額度動用率約多在5成左右，故本次申請授信額度為新台幣325百萬(新台幣650百萬*50%)。